Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Twin Casino unter der Malta-Lizenz MGA/B2C/394/2017 und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften dieser Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur AML

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/394/2017) wenden wir die maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetze sowie die zugehörigen EU-Richtlinien konsequent an. Unser Compliance-Team prüft jedes Konto nach dem Vier-Augen-Prinzip.

Wir setzen risikobasierte Massnahmen ein: von der Kundendue diligence bei der Registrierung bis zur laufenden Überwachung von Transaktionsmustern. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäss den gesetzlichen Pflichten an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

• Kennen-Sie-Ihren-Kunden-Prüfung (KYC) für jedes Konto
• Risikoklassifizierung aller Spielerprofile
• Fortlaufende Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
• Interne Audits und unabhängige Prüfungen der AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten und gleichen diese mit öffentlichen Registern ab. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung Ihrer Identität, Ihres Wohnsitzes und Ihrer Zahlungsmethode.

Zusätzlich kann eine Prüfung ausgelöst werden, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen: kumulierte Einzahlungen von 2,000 CHF, ungewöhnliche Transaktionsmuster oder Diskrepanzen zwischen Konto- und Zahlerdaten. Auch bei verdächtigen Spielverhalten behalten wir uns eine Verifizierung vor.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig)
• Aktueller Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Ggf. Quelle der Gelder bei erhöhtem Risiko

So läuft die Prüfung ab

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter «Verifizierung» hoch. Wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden; bei hohem Aufkommen maximal 3 Werktage. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams haben Zugriff. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• 1. Bereich «Verifizierung» im Konto öffnen
• 2. Ausweisdokument beidseitig fotografieren oder scannen
• 3. Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung, max. 3 Monate alt)
• 4. Zahlungsmittel nachweisen, falls bereits eingezahlt wurde
• 5. Ergebnis innerhalb von 24 Stunden per E-Mail erhalten

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Risikoklassen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Damit stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen, etwa aus Lohn, Erbschaft, Verkauf von Vermögenswerten oder Unternehmensgewinnen.

Als Beleg genügen in der Regel Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen oder ein Notariatsdokument bei Erbschaften. Die Unterlagen prüfen wir vertraulich und nur im erforderlichen Umfang.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Zahlungswege

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäscheerkennung. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das eingezahlt wurde. Sollten mehrere Methoden verwendet worden sein, rechnen wir anteilig nach Einzahlungshöhe ab.

Es gelten bei Twin Casino folgende Limits: Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung je 20 CHF, maximal 5,000 CHF Auszahlung pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Unsere Plattform erhebt keine Gebühren.

Folgen fehlender Verifizierung

Ohne abgeschlossene Verifizierung ist keine Auszahlung möglich, und ab der zweiten Mahnung blockieren wir weitere Einzahlungen auf Ihrem Konto. Erhalten wir innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung keine Dokumente, sperren wir das Konto vorübergehend.

Sind eingereichte Unterlagen unleserlich, abgelaufen oder widersprüchlich, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und geben Ihnen 14 Tage Zeit zur Nachbesserung. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder Geldwäsche schliessen wir das Konto endgültig, frieren offene Beträge ein und melden den Vorfall den Behörden. Ihr eingezahltes Guthaben aus legaler Herkunft erhalten Sie nach abschliessender Prüfung zurück.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Diese Aufbewahrungspflicht dient dem Nachweis gegenüber der Financial Intelligence Analysis Unit und den Strafverfolgungsbehörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Sie können den Status Ihrer Daten jederzeit unter [email protected] anfragen. Unser Support steht Ihnen rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen von Schwellenwerten wie kumulierten Einzahlungen von 2,000 CHF.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Unterlagen innerhalb von 24 Stunden. In Ausnahmefällen mit hohem Aufkommen kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum zahlt Twin Casino nicht auf ein anderes Konto aus?

Gemäss den AML-Vorschriften unserer Lizenz gilt die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Dies verhindert Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung ist keine Auszahlung möglich. Nach zwei Mahnungen und spätestens 30 Tagen nach Aufforderung sperren wir Ihr Konto vorübergehend. Nach abschlossener Prüfung erhalten Sie Ihr eingezahltes Guthaben zurück.

Sind meine Ausweiskopien bei euch sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung auf Servern innerhalb der EU. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter haben Zugriff, und nach Ablauf der 5-jährigen Aufbewahrungspflicht löschen wir die Dokumente automatisch.